La tua azienda ha problemi di cashflow?

Che si tratti di vendere un prodotto rivoluzionario o un servizio essenziale, lea sfida di ottenere l’accesso al cashflow necessario per l’espansione della capacità produttiva, le iniziative di marketing o le variabili esigenze di inventario influenzano quasi tutte le aziende.

In effetti, più di due terzi degli imprenditori hanno dichiarato di aver affrontato difficoltà per far crescere le loro attività nell’ultimo anno, con oltre il 12% che non ha capito come ottenere il cashflow necessario per facilitare l’espansione. Con sempre maggiore frequenza, gli imprenditori si rivolgono a fonti di finanziamento esterne per garantire il capitale per alimentare la crescita anziché sfruttare il capitale potenziale che hanno legato in inventario.

 

Comprensione del cash flow e la sua importanza nelle finanze

L’importanza del flusso di cassa in un’azienda sana non può essere sopravvalutata. Più denaro a disposizione offre i seguenti vantaggi:

• Dona alle aziende vantaggi competitivi
• alimenta le fasi di crescita
• migliora il valore per gli azionisti
• contribuisce alla redditività di un’impresa
• Le aziende raramente falliscono a causa della mancanza di guadagni, ma la mancanza di denaro a portata di mano può dare il colpo di grazia.

Ma sappiamo davvero cos’è il cashflow?

 

Definizione e significato di cashflow

Il cash flow è un termine finanziario fondamentale che rappresenta la quantità di denaro che fluisce dentro e fuori da un’azienda in un dato periodo di tempo. Questo flusso di cassa riflette l’entrata e l’uscita di liquidità derivante dalle attività operative, di investimento e di finanziamento dell’azienda.

Esso rappresenta la salute finanziaria complessiva, mostrando se l’azienda è in grado di gestire i suoi debiti, investire in nuove opportunità e mantenere operazioni stabili. Un cash flow positivo indica che l’azienda genera più denaro di quanto ne spende, consentendole di affrontare le spese correnti e di accumulare riserve. D’altro canto, un cash flow negativo può indicare problemi finanziari e la necessità di reperire fonti esterne di finanziamento.

In sintesi, il cash flow è un indicatore chiave delle prestazioni finanziarie di un’azienda e della sua capacità di sostenere la crescita, mantenere la liquidità e operare in modo efficiente nel lungo termine. In altre parole, il cash flow fornisce un quadro chiaro della capacità di un’azienda di generare denaro liquido, che è essenziale per finanziare le operazioni quotidiane, investimenti, debiti e altre esigenze finanziarie.

 

Che cos’è il Cash Flow e perché è cruciale per la tua azienda?

Il Cash Flow è cruciale per diverse ragioni:

1. Liquidità:Il Cash Flow indica se l’azienda ha abbastanza denaro disponibile per far fronte alle sue esigenze finanziarie immediate, come il pagamento delle forniture, degli stipendi e delle tasse. Una carenza di liquidità può portare a problemi finanziari e persino alla bancarotta.
2. Investimenti: Un Cash Flow positivo permette all’azienda di finanziare nuovi investimenti, espansioni e progetti strategici. Un flusso di cassa negativo potrebbe limitare la capacità dell’azienda di crescere e di sfruttare opportunità di mercato.
3. Indipendenza finanziaria: Un Cash Flow adeguato riduce la dipendenza dell’azienda da fonti esterne di finanziamento, come prestiti o investitori. Ciò consente all’azienda di mantenere un maggiore controllo sulla propria operatività e di evitare debiti eccessivi.
4. Valutazione dell’azienda: Gli investitori, i creditori e gli acquirenti valutano spesso un’azienda in base al suo Cash Flow. Un flusso di cassa sano può aumentare la fiducia degli investitori e migliorare la posizione negoziale dell’azienda.
5. Gestione finanziaria: Il Cash Flow aiuta nella gestione quotidiana delle finanze aziendali. Monitorare il flusso di cassa consente di prevedere le necessità finanziarie future, pianificare gli investimenti e prendere decisioni informate sulla gestione del denaro.
6. Sostenibilità: Un Cash Flow negativo a lungo termine può indicare problemi operativi o inefficienze che potrebbero mettere a rischio la sopravvivenza dell’azienda nel lungo periodo. Mantenere un Cash Flow sano è essenziale per garantire la sostenibilità dell’azienda nel tempo.

Tipologie di cash flow e la loro applicazione nelle aziende

Esistono tre principali tipologie di Cash Flow che vengono utilizzate per valutare la situazione finanziaria e operativa di un’azienda. Queste sono:

• Cash Flow Operativo
• Cash Flow di Finanziamento

Cash Flow Operativo: Come incide nelle tue attività quotidiane?

Il Cash Flow Operativo o flusso di cassa operativo rappresenta l’ammontare netto di denaro generato o utilizzato dalle attività operative principali di un’azienda durante un determinato periodo di tempo. In altre parole, riflette il flusso di cassa generato dalle vendite di prodotti o servizi dell’azienda, sottraendo da questo importo le spese operative dirette come costi di produzione, stipendi, forniture e altre spese legate all’attività principale dell’azienda. Il Cash Flow Operativo è un indicatore fondamentale della capacità di un’azienda di generare liquidità dalle sue operazioni quotidiane, senza considerare gli effetti degli investimenti o del finanziamento.

Impatto del flusso di cassa operativo nelle attività quotidiane:

Il flusso di cassa Operativo ha un impatto diretto e significativo sulle attività quotidiane di un’azienda in diversi modi:

1. Copertura delle Spese Operative: Il Cash Flow Operativo è ciò che consente all’azienda di coprire le sue spese operative quotidiane, come il pagamento degli stipendi, l’acquisto di materiali e l’adempimento di obblighi contrattuali. Un Cash Flow operativo positivo assicura che l’azienda abbia i fondi necessari per mantenere la continuità delle sue attività.
2. Pianificazione Finanziaria: Il Cash Flow Operativo è utilizzato nella pianificazione finanziaria a breve termine. Gli amministratori delegati e i responsabili finanziari utilizzano i dati sul Cash Flow operativo passato e previsto per valutare se l’azienda avrà abbastanza liquidità per sostenere le sue operazioni e prendere decisioni strategiche di breve periodo.
3. Gestione della Liquidità: Il Cash Flow Operativo influisce direttamente sulla liquidità aziendale. Una gestione attenta del Cash Flow operativo consente di evitare problemi di liquidità, come il ritardo nei pagamenti ai fornitori o la mancanza di fondi per far fronte alle spese correnti.
4. Investimenti in Attività Operative: Un Cash Flow operativo positivo può consentire all’azienda di reinvestire i profitti nelle sue attività operative, ad esempio per migliorare la produzione, sviluppare nuovi prodotti o espandere le operazioni. Ciò contribuisce alla crescita e alla competitività dell’azienda.
5. Analisi delle Prestazioni Aziendali: Gli analisti finanziari e gli investitori utilizzano il Cash Flow Operativo per valutare le prestazioni finanziarie. dell’azienda e la sua capacità di generare valore a partire dalle sue operazioni core. Un Cash Flow operativo costante e positivo può aumentare la fiducia degli investitori e influenzare la valutazione dell’azienda.

Questo è un indicatore chiave che influisce direttamente sulle attività quotidiane di un’azienda. La sua gestione e il monitoraggio sono essenziali per garantire che l’azienda abbia la liquidità necessaria per sostenere le sue operazioni, prendere decisioni finanziarie informate e mantenere la stabilità finanziaria nel lungo termine.

Cash Flow Finanziario: Esplorazione della salute finanziaria attraverso i numeri

Il Cash Flow Finanziario è uno strumento di analisi fondamentale per valutare la salute finanziaria di un’azienda. Esso fornisce una panoramica dettagliata dei flussi di denaro relativi alle attività di finanziamento e investimento dell’azienda, offrendo una prospettiva completa sulla gestione del capitale e del debito. In questo articolo, esploreremo il concetto di Cash Flow Finanziario e il suo ruolo cruciale nell’analisi finanziaria aziendale.

Cos’è il Cash Flow Finanziario:

Il Cash Flow Finanziario, noto anche come flusso di cassa da attività di finanziamento e investimento, rappresenta il denaro che entra e esce dall’azienda attraverso attività come l’emissione di azioni, l’ottenimento di prestiti, il rimborso di debiti e il pagamento di dividendi agli azionisti. Si concentra sugli aspetti di finanziamento e investimento dell’azienda, escludendo gli effetti delle sue attività operative. In sostanza, il Cash Flow Finanziario fornisce un’immagine chiara di come l’azienda ottiene e utilizza i finanziamenti per sostenere le sue operazioni e le sue strategie di crescita.

Importanza dell’Analisi del Cash Flow Finanziario:

L’analisi del Cash Flow Finanziario offre una serie di benefici:

1. Valutazione della Struttura del Capitale: Il Cash Flow Finanziario rivela come l’azienda si finanzia, se attraverso l’emissione di azioni o obbligazioni, l’ottenimento di prestiti o altre fonti di finanziamento. Ciò consente di valutare la struttura del capitale dell’azienda e il livello di dipendenza da debito o patrimonio netto.
2. Misurazione della Sostenibilità Finanziaria: Un Cash Flow Finanziario sano indica che l’azienda sta gestendo adeguatamente il suo debito e le sue passività. Un flusso di cassa positivo da attività di finanziamento può suggerire una capacità di restituire debiti e finanziare iniziative di crescita.
3. Previsione dei Flussi di Denaro Futuri: Analizzando i modelli di Cash Flow Finanziario nel tempo, è possibile prevedere come l’azienda gestirà i suoi obblighi finanziari futuri. Ciò consente di prendere decisioni informate sulla pianificazione finanziaria.
4. Valutazione della Politica dei Dividendi: Il Cash Flow Finanziario rivela quanto denaro l’azienda dedica al pagamento di dividendi agli azionisti. Questo può influenzare le decisioni degli investitori e la percezione della redditività aziendale.

Interpretazione dei Dati del Cash Flow Finanziario:

Un Cash Flow Finanziario positivo indica che l’azienda ha generato più denaro attraverso attività di finanziamento e investimento di quanto ne abbia utilizzato. Questo può essere un segno di una buona gestione finanziaria e di capacità di attrarre finanziamenti esterni. D’altro canto, un Cash Flow Finanziario negativo potrebbe indicare che l’azienda sta restituendo più denaro di quanto ne stia ottenendo attraverso attività di finanziamento, suggerendo un pagamento eccessivo di debiti o una diminuzione delle fonti di finanziamento.

 

Come Calcolare il Cash Flow: formule ed esempi

Calcolare il Cash Flow richiede l’analisi di tre principali componenti: il Cash Flow Operativo, il Cash Flow degli Investimenti e il Cash Flow di Finanziamento. Ecco come calcolare ciascuno di essi e poi ottenere il Cash Flow Totale:

Cash Flow Operativo: Cash Flow Operativo può essere calcolato utilizzando uno dei due approcci principali: il metodo diretto o il metodo indiretto.

• Metodo Diretto: Cash Flow Operativo = Entrate Operative – Spese Operative
• Metodo Indiretto (Basato sulla Variazione del Lavoro Netto dell’Operativo): Cash Flow Operativo = Utile Netto + Ammortamenti e Svalutazioni – Variazioni dei Crediti Commerciali e dei Debiti Commerciali

Cash Flow degli Investimenti: Il Cash Flow degli Investimenti riflette gli impieghi di denaro per le attività di investimento, come l’acquisto di attività fisiche o partecipazioni in altre aziende.

Cash Flow degli Investimenti = Uscite di Denaro per Acquisizioni di Attività – Entrate di Denaro dalla Vendita di Attività

Cash Flow di Finanziamento: Il Cash Flow di Finanziamento tiene conto dei flussi di denaro associati alle attività di finanziamento, come il pagamento di dividendi, l’emissione di azioni o l’ottenimento di prestiti.

Cash Flow di Finanziamento = Entrate di Denaro da Fonti di Finanziamento – Uscite di Denaro per Attività di Finanziamento

Cash Flow Totale

Una volta calcolati i tre componenti sopra, è possibile ottenere il Cash Flow Totale sommando il Cash Flow Operativo, il Cash Flow degli Investimenti e il Cash Flow di Finanziamento:

Cash Flow Totale = Cash Flow Operativo + Cash Flow degli Investimenti + Cash Flow di Finanziamento

È importante notare che il Cash Flow può essere calcolato per periodi specifici, come un trimestre o un anno fiscale, e può variare notevolmente a seconda delle condizioni economiche e delle scelte aziendali.

Per un’analisi più dettagliata, potresti utilizzare i dati finanziari dell’azienda dai suoi rendiconti finanziari, come lo stato patrimoniale, il conto economico e il rendiconto dei flussi di cassa. Inoltre, le metodologie specifiche di calcolo possono variare leggermente a seconda delle pratiche contabili dell’azienda e delle normative contabili del paese in cui opera.

 

Esempi pratici di calcoli del Cash Flow per una comprensione completa

Quanto può essere drastico l’impatto di piccoli miglioramenti di ottimizzazione sul cashflow? In questo esempio, esamineremo una azienda con:

• 25,000,000$ vendite annuali
• 20,000,00$ costi di vendita
• 3,424,658 $ Accounts Receivable (crediti clienti) medi
• 1,500,000$ Accounts Payable (debiti fornitori) medi
• 6,000,000$ in giacenze medie

Diamo un’occhiata a due modi in cui questa situazione può essere gestita.

L’azienda B non ha investito nella gestione dell’inventario. I loro agenti di vendita stanno esagerando le previsioni per garantire che ci siano prodotti da vendere. La produzione aumenta i loro tassi di produzione per soddisfare la domanda di vendita aggiuntiva (inesistente). Il loro reparto di assistenza è troppo occupato con i clienti per inserire l’orario fatturabile, quindi le fatture vengono create con 2 settimane di ritardo. Preoccupato di causare tempi di inattività, Purchasing acquista inventario aggiuntivo, seppellendo il vecchio stock nel retro di un magazzino. La ricezione diventa sopraffatta e ha difficoltà a conciliare le fatture dei fornitori con le ricevute, ma le paga comunque. La spedizione subappalta i corrieri esterni in base all’aspettativa che saranno in grado di soddisfare l’aumento della domanda di vendita. E così via, e così via.

La “azienda A” accorcia il ciclo di vendita di 10 giorni, estende i giorni per regolare l’AP di 10 giorni (a 40 giorni totali, ben all’interno del regno dell’accettabilità) e riduce l’inventario dei giorni di vendita da 110 giorni a 100 giorni implementando un software che offre loro maggiori capacità di ottimizzazione dell’inventario. Apportando queste tre piccole modifiche, sono riusciti a liberare $ 1.730.386 in cashflow e ridurre la pista per convertire denaro in entrate da 190 a 180 giorni.

Con l’aggiunta di uno strumento di ottimizzazione dell’inventario, previsioni e domanda migliorate, aumento delle entrate delle scorte e vendite sostenute grazie a una migliore gestione dell’inventario, l’azienda A decide di avere la possibilità di tagliare altri 10 giorni da DSI; accorciandolo da 100 giorni a 90 (dai 110 originali). Semplicemente tagliando 20 giorni aggiuntivi da DSI, il cashflow migliora a oltre $ 2,275 milioni e DWC viene ridotto di 20 giorni all’anno, da 190 a 170. Ricordate quella statistica da 1 triliardo di dollari citata in precedenza? Quando si ridimensiona questa equazione attraverso la moltitudine di PMI negli Stati Uniti, è facile vedere come può essere raggiunta.

Come puoi diventare l’azienda A? utilizza una risorsa che si ripaga da sola

Quando si tratta della questione dei nuovi sistemi rispetto alle nuove apparecchiature, gli imprenditori spesso valutano in base al ROI percepito. Il problema è che i progetti con un solido potenziale roi richiedono investimenti di capitale e, per la maggior parte delle aziende, il flusso di cassa è limitato. Mentre la reazione iniziale è quella di scegliere il progetto che produrrà più rapidamente, è imperativo considerare ciò che produrrà il meglio. Esaminare il modo in cui ogni progetto avrà un impatto sulla tua attività nei prossimi 5-10 anni porterà a una decisione aziendale più solida.

Il flusso di cassa non sostituisce il ROI, ma lo accelera. Implementando soluzioni e sistemi che generano un flusso di cassa aggiuntivo, le organizzazioni sono in grado di investire in più progetti in tandem, aumentando la redditività dell’azienda, senza scendere a compromessi. Ad esempio, vengono presentati due progetti: un nuovo sistema e nuove attrezzature, ognuno dei quali richiede una spesa in conto capitale di $200k. L’apparecchiatura ha un ROI previsto di 2 anni, mentre il sistema ha un ROI previsto di 4. Tuttavia, il sistema dovrebbe anche generare $500k in flusso di cassa aggiuntivo all’anno. Usando la tabella seguente, è facile dedurre che la spesa per liberare capitale è l’investimento più saggio, liberando abbastanza capitale da investire nelle attrezzature necessarie nell’anno 2, ed entrambi i progetti restituiscono rendimenti positivi negli anni successivi.

Ripensando il modo in cui investi nella tua attività ed evitando la trappola comune di optare per il ROI più veloce, le aziende possono migliorare notevolmente le loro operazioni complessive. Scegliendo di investire in un sistema che aiuta a generare capitale, sei in grado di alimentare meglio la crescita dell’intera organizzazione, compresi i progetti di ROI positivi simultanei.

Le metriche che contano

Quando parliamo di cashflow, parliamo della liquidità disponibile per essere utilizzata nelle operazioni quotidiane. Per la maggior parte delle aziende, si tratterà di attività (crediti + inventario), meno passività (debiti).

$1 triliardo è un sacco di denaro a cui non attingere mentre si cercano livelli record di debito. Allora perché le PMI continuano a ignorare il chiaro vantaggio dell’ottimizzazione delle scorte?

• Accounts Receivable iniziali di $3m
• Accounts Receivable finali di $1m
• Accounts Payable iniziali di $3m
• Accounts Payable iniziali di $1m
• Acquisti per $5m dai venditori, annuali
• $1m in giacenze iniziali
• $2m di inventario a fine anno

Ricorda: Cashflow = (Accounts Receivable + Inventory) – Accounts Payable

Se la tua azienda ha $ 3 milioni nell’A / R iniziale, $ 1 milione nell’inventario iniziale e altri $ 1 milione nei debiti iniziali, il tuo cashflow è di $ 3 milioni.

DSO (or Days Sales Outstanding) si riferisce alla quantità di tempo, in media, necessaria a un’azienda per riscuotere le entrate dopo il completamento di una vendita

DSO = Contabilità media clienti / Vendite totali * 365 Per un’azienda con $ 10 milioni di vendite annuali e un saldo AR medio di $ 2 milioni, DSO è calcolato a 73.

DPO = (o Days Payables Outstanding) è la durata necessaria a un’azienda per regolare i contratti con fornitori e venditori.

DPO = Contabilità media fornitori / Acquisti annuali totali * 365 Se i tuoi acquisti annuali ammontano a $ 5 milioni, con un saldo medio A / P di $ 2 milioni, il tuo DPO è di 146 giorni.

DSI= (o giorni di vendita dell’inventario) è il periodo di tempo necessario a un’azienda per vendere tutto il suo inventario.

DSI = Inventario medio / Costo annuale delle vendite * 365

Rotazioni di inventario = Costo annuale delle vendite / Inventario medio Per un’azienda con un costo annuale delle vendite di $ 8 milioni e un inventario medio di $ 1,5 milioni, ci vorranno 68 giorni per vendere tutte le scorte a portata di mano, richiedendo 5 turni di inventario in un anno solare.

DWC = (o Giorni di cashflow) misura quanti giorni ci vorranno per un’azienda per convertire il suo capitale in entrate. Più velocemente un’azienda lo fa, meglio è.

DWC = cashflow /vendite * 365 Se i debiti superano la somma dei crediti e delle scorte, DWC è negativo. Se la tua azienda ha $ 1 milione in A / R, $ 2 milioni in inventario a portata di mano, $ 1 milione in sospeso in A / P, $ 2 milioni in capitale e $ 10 milioni in vendite annuali, il tuo DWC è 73.

DWC = così come le altre metriche discusse sopra, varierà a seconda dell’industria e del settore. Le comunicazioni wireless hanno un DWC leader dell’economia di 29 giorni negativi (il che significa che convertono il cashflow in entrate con quasi 30 giorni interi di anticipo – se ti sei mai chiesto perché, basta guardare la bolletta del cellulare.) A completare i primi cinque settori per DWC ci sono conglomerati, trasporti, trasporti industriali e rivenditori e grossisti di generi alimentari. Indipendentemente dal tuo settore, ci sono semplici passaggi che puoi iniziare a fare oggi che accorceranno il tuo ciclo.

 

Analisi del problema del cash flow nella gestione del magazzino

La verità fondamentale di cui la maggior parte degli imprenditori rimane inconsapevole è che hanno già accesso al capitale di cui hanno bisogno, e non comporta chiamare a freddo i parenti o incontrare un singolo funzionario di prestito. Per la maggior parte delle aziende, la semplice ottimizzazione del controllo dell’inventario, del flusso di cassa e dei processi operativi può dare loro accesso a un ampio capitale che possono utilizzare per espandersi, senza dover scendere a compromessi o sacrificare iniziative che produrranno un ROI positivo.

Quindi, come possono le aziende accedere a questa riserva di liquidità non sfruttata per alimentare la crescita, aumentare i profitti e aumentare la redditività? Questo processo inizia con l’esame della catena di approvvigionamento finanziario.

La supply chain finanziaria

Il problema con qualsiasi organizzazione è che man mano che si espande, ha un crescente bisogno di raccogliere più cashflow. Spesso, quel capitale proverrà dagli azionisti o dalla base patrimoniale della società. Ironia della sorte, la maggior parte delle aziende limita la propria capacità di crescita limitando il proprio cashflow in due aree principali.

La prima area è Accounts Receivable, in cui le aziende faticano a conciliare la velocità con cui pagano con la velocità con cui riscuotono. Il delta tra Days Sales Outstanding e Days Payables Outstanding di solito contiene cashflow che può essere alleviato senza che gli azionisti scavino nelle loro tasche per una maggiore equità.

La seconda area che detiene la più alta quantità di valore è l’inventario. Se la tua azienda produce o distribuisce merci, la possibilità di avere un inventario sugli scaffali più a lungo del necessario, o di girare più lentamente del necessario di quanto tu abbia bisogno, sono incredibilmente alte. La più grande opportunità per migliorare il cashflow è nell’area della riduzione delle scorte.

Mettendo a punto ciascuna di queste aree, le organizzazioni possono aumentare significativamente il loro flusso di cassa, dando loro accesso a risorse precedentemente non sfruttate che possono essere rincanalate nel business. Sembra facile? Con gli strumenti, i processi e le persone giuste sul posto, può essere.

Libera il tuo capitale, il resto seguirà

Quando si tratta di generare più cashflow, le PMI continuano a prendere la strada “facile” e accumulano quantità sbalorditive di debito piuttosto che migliorare i propri processi interni. In effetti, un sondaggio sul cashflow del 2015 di CFO Magazine ha rilevato che, negli stati uniti, le aziende continuano ad assumere “importi allarmanti” di debito. Il debito societario è aumentato di oltre il 9% nel 2014 a quasi 4,6 trilioni di dollari, con le società che sfruttano i bassi tassi di interesse per finanziare maggiori attività di investimento.

Secondo lo stesso sondaggio, “le aziende ancora una volta non hanno fatto quasi alcun miglioramento nella gestione del cashflow, facendo poco per generare liquidità internamente ottimizzando il modo in cui collect dai clienti, pagano i fornitori e gestiscono l’inventario”, un risultato che ha fatto eco ai risultati del sondaggio degli anni precedenti. Le aziende che hanno visto raddoppiare il loro debito dal 2007 hanno visto peggiorare drasticamente le loro prestazioni del cashflow, mentre le società che hanno ridotto il loro debito nello stesso periodo hanno visto un miglioramento significativo.

La cosa più illuminante è stata la scoperta che le aziende nello studio potrebbero migliorare il flusso di cassa per un importo di $1 trilione semplicemente abbinando le prestazioni delle migliori aziende del loro settore, con l’ottimizzazione dell’inventario che rappresenta la parte del leone dell’opportunità.

$1 triliardo è un sacco di denaro da lasciare sul tavolo mentre si convive con livelli record di debito. Allora perché le PMI continuano a ignorare il chiaro vantaggio dell’ottimizzazione delle scorte?

Innanzitutto, diamo un’occhiata ai colpevoli responsabili dell’erosione del flusso di cassa.

Inventario mal gestito

L’ultima cosa che vuoi è l’inventario seduto intorno a un magazzino che raccoglie polvere. Gran parte dell’ottimizzazione dell’inventario risiede nell’aumentare la rotazione dell’inventario e convertire i prodotti in contanti prima. Allora perché il tuo turno di inventario sta fallendo?

Alcune ragioni possono essere:

• Vendere l’inventario sbagliato al momento
• Scorretto trasporto di prodotti lenti
• Trasportare scorte stagionali in anticipo, prima che arrivi l’alta stagione
• Lottare per ottenere l’accesso all’inventario più venduto da venditori e fornitori
• Affannarsi per evadere gli ordini ai clienti ad alta priorità
• Mancata ottimizzazione delle condizioni di acquisto

Tutti questi problemi possono comportare una drastica diminuzione delle vendite e occupare risorse di valore impedendoti di acquisire prodotti più redditizi.

Come può una piccola media impresa affrontare questi problem?

1) Visibilità dell’inventario: le aziende leader di mercato non solo tracciano meticolosamente le scorte a portata di mano, ma hanno una visibilità completa sull’intera catena di approvvigionamento, con una conoscenza anticipata di quando arriveranno le merci.

2) Previsioni: La capacità di prendere decisioni di acquisto proattive è essenziale per le aziende per rimanere competitive senza richiedere un indovino o un sensitivo. La moderna ottimizzazione dell’inventario applica una serie di metodologie di previsione avanzate per prevedere automaticamente la domanda di innumerevoli articoli.

3) Tempistica: Quando si tratta di acquisti proattivi, tuttavia, esiste una cosa troppo proattiva. Riempire i magazzini con scorte fuori stagione che rimarranno ferme per mesi può assolutamente decimare i tuoi profitti. L’importanza di non ordinare il prodotto giusto al momento giusto non può essere sottovalutata. A causa delle complessità innate della gestione dell’inventario e degli ordini, quando possibile, si consiglia alle aziende di automatizzare questo processo tramite software in modo che vengano fornite raccomandazioni automatizzate sugli ordini giornalieri quando le scorte scendono al di sotto di una certa soglia o quando le previsioni identificano picchi di domanda.

4) Abbrevia i tempi di consegna dell’ordine: ridurre i tempi e ottimizzare la logistica dovrebbe essere la priorità numero uno per le aziende che cercano di abbreviare i giorni di cashflow.

Esistono tre punti di contatto distinti che possono essere affrontati:

Il Lead Time di pre-elaborazione rappresenta il tempo necessario per rilasciare un ordine di acquisto (se acquisti un articolo) o creare un lavoro (se produci un articolo) dal momento in cui apprendi il requisito.Il lead time di elaborazione è il tempo necessario per procurarsi o produrre un articolo.

Il Lead Time post-elaborazione è il momento in cui rendere disponibile un articolo acquistato nell’inventario dal momento in cui lo ricevi (inclusa quarantena, ispezione, ecc.)

5) Riduci il time-to-market di nuovi prodotti: dal momento in cui le risorse sono impegnate in un nuovo prodotto, stai bruciando denaro fino a quando non riesci a capitalizzare sulle vendite; pertanto, è imperativo che le aziende facciano ogni sforzo per ridurre il tempo necessario per portare nuovi prodotti sul mercato. L’implementazione o il miglioramento della gestione dei progetti, il miglioramento della supervisione delle modifiche di produzione e il miglioramento della collaborazione del team di progettazione possono aiutarti a mettere più rapidamente i soldi nelle tue mani.

 

Strategie efficaci per migliorare il Cash Flow nella tua azienda

Il Cash Flow è un indicatore cruciale della salute finanziaria di un’azienda. Mantenere un Cash Flow positivo e sano è essenziale per sostenere le operazioni aziendali, finanziare investimenti e garantire la stabilità finanziaria nel lungo termine. In questo articolo, esploreremo alcune strategie efficaci che le aziende possono adottare per migliorare il proprio Cash Flow.

1. Migliorare la Gestione dell’Inventario: Un inventario troppo grande può legare una considerevole quantità di capitale aziendale. Trova il giusto equilibrio tra soddisfare la domanda dei clienti e ridurre al minimo l’inventario in eccesso. Utilizza sistemi di gestione dell’inventario efficienti e pianifica gli acquisti in modo strategico.
2. Ottimizzare le Politiche di Credito: Esamina le politiche di credito per i clienti e le condizioni di pagamento. Evita crediti eccessivamente estesi e incentiva i clienti a pagare in tempi più brevi offrendo sconti per pagamenti anticipati.
3. Migliorare il Processo di Fatturazione e Riscossione: Migliora l’efficienza del processo di fatturazione e monitora da vicino i pagamenti scaduti. Riduci i tempi di riscossione e comunica chiaramente le scadenze di pagamento ai clienti.
4. Ridurre i Costi Operativi: Analizza le spese operative e cerca opportunità di ridurre i costi senza compromettere la qualità. Esamina i fornitori, negozia contratti e cerca modi per ottimizzare le risorse.
5. Pianificazione Fiscale e Finanziaria: Pianifica la gestione fiscale e finanziaria in modo strategico. Sfrutta al massimo i crediti fiscali e ottimizza la struttura dei debiti per ridurre l’onere finanziario.
6. Investimenti Razionali: Valuta attentamente gli investimenti prima di impegnare denaro. Concentrati su progetti con un potenziale solido di generare rendimenti positivi nel breve o medio termine.
7. Monitoraggio e Previsione: Tieni sotto controllo il Cash Flow monitorando regolarmente i flussi di cassa e prevedendo le esigenze finanziarie future. Una previsione accurata aiuta a evitare sorprese e a prendere decisioni informate.
8. Ottimizzare la Gestione dei Fornitori: Negozia termini di pagamento favorevoli con i fornitori e negozia sconti per quantità o pagamenti tempestivi.
9. Rivedere e Razionalizzare l’Offerta di Prodotti/Servizi: Esamina l’offerta di prodotti o servizi dell’azienda. Concentrati su quelli che generano profitti più elevati e considera di eliminare quelli meno redditizi.
10. Espandere le Fonti di Entrata: Cerca opportunità per diversificare le fonti di entrata dell’azienda, ad esempio attraverso nuovi prodotti, mercati o partnership.

Migliorare il Cash Flow richiede una combinazione di gestione finanziaria oculata e strategie operative intelligenti. L’adozione di queste strategie può contribuire in modo significativo a mantenere il Cash Flow positivo, sostenere la crescita aziendale e garantire la stabilità finanziaria nel lungo periodo. È importante adattare queste strategie alle esigenze specifiche dell’azienda e monitorare costantemente i risultati per apportare eventuali modifiche necessarie.

Di addio alle prolematiche di cashflow

I numerosi vantaggi finanziari e organizzativi del software di ottimizzazione dell’inventario non possono più essere ignorati dalle aziende che vogliono liberare il capitale legato alle scorte. La cosa più importante che un’organizzazione può fare è considerare attentamente il modo significativo in cui l’ottimizzazione dell’inventario può trasformare la propria attività. Dal miglioramento del flusso di cassa alla riduzione delle scorte morte, una soluzione di ottimizzazione dell’inventario può fare la differenza tra l’aumento del debito e l’alimentazione della crescita aziendale.

In Slimstock, consentiamo ai nostri clienti di superare la concorrenza. Le nostre soluzioni di gestione dell’inventario sono progettate per eseguire l’ottimizzazione strutturale utilizzando dati prontamente disponibili, in modo da poter raccogliere i frutti di un flusso di cassa sano e di un aumento delle entrate anno su anno. Tutto ciò che serve è la volontà di accettare che puoi autofinanziarti e di rinunciare all’idea di aumentare il tuo debito. Il denaro è fondamentale e la via di uscita dai problemi di cashflow inaccessibile è a una chiamata di distanza.